Der UWP-Fonds wurde am 21.07.2000 als langfristiges Anlageinstrument für die fondsbasierten Produkte der Canada Life aufgelegt. Neben der unter bestimmten Voraussetzungen garantierten Ablaufleistung, stellt die Glättung der Kapitalanlageergebnisse eine Besonderheit dieser Unitised-With-Profits/UWP-Produkte dar. Jedes Jahr wird im Voraus ein geglätteter Wertzuwachs deklariert, der den geglätteten Anteilspreis des UWP-Fonds innerhalb des Jahres um genau diesen Wert steigen lässt. Parallel dazu wird der tatsächliche Anteilspreis festgelegt. Dieser entspricht dem aktuellen Börsenwert der innerhalb des UWP-Fonds gehaltenen Wertpapiere.

Die Vorteile des UWP-Konzepts:

• Attraktive Renditechancen mit hohem Aktienanteil
• Hoher geglätteter Wertzuwachs
• Hohe Ablaufwerte bei GENERATION-Produkten möglich
• Sicherheit der Anlage durch Garantien

Die UWP-Produkte werden in erster Linie für die Altersvorsorge genutzt und haben eine durchschnittliche Laufzeit von 25 Jahren. Im Hinblick auf die Altersvorsorge ist nicht ein kurzfristiger Erfolg ausschlaggebend, sondern eine gute langfristige Rendite. Diese Rendite lässt sich insbesondere mit einer Anlage in Aktien über einen längeren Zeithorizont erwirtschaften. Durch eine entsprechende Laufzeit werden Schwankungen ausgeglichen und durch Beimischung von festverzinslichen Rentenpapieren zusätzlich reduziert. Der UWP-Fonds legt seit seiner Auflegung zum größten Teil in Aktien und den Rest in festverzinsliche Wertpapiere und liquide Mittel an. Die Aktienpapiere unterliegen einer internationalen Streuung innerhalb unterschiedlicher Märkte und Branchen. Der Fonds wird aktiv von Setanta Asset Management Ltd. gemanagt.

Die Teilfonds des UWP-Fonds finden sich in zahlreichen Rentenversicherungen der Canada Life:   

• GENERATION basic (GENERATION basic UWP-Fonds)
• GENERATION business (GENERATION UWP-Fonds I)
• GENERATION basic plus (GENERATION basic plus UWP-Fonds, GENERATION UWP-Fonds I)
• GENERATION private (GENERATION UWP-Fonds I)
• Fondsgebundenen Rentenplan (UWP-Fonds)
• Flexibler Rentenplan plus (UWP-Fonds plus)

Die Fondszusammensetzung der aufgeführten Fonds ist identisch.