Basisrente: jetzt aktiv werden und Steuervorteile für 2022 sichern
Alles zur Basisrente für Ihre Kunden auf einen Blick.
Alles zur Basisrente für Ihre Kunden auf einen Blick.
Mit der Basisrente haben Ihre Kunden 2022 wieder die Gelegenheit, kräftig Steuern zu sparen. Zeigen Sie Ihren Kunden, wie sie Steuern sparen und ihre Rente aufstocken einfach verbinden können.
Durch das Aktivieren des Videos werden Daten an den jeweiligen Anbieter geschickt. Nähere Informationen erhalten Sie auf unserer Datenschutz-Seite .
Die eigene Rente wird immer wichtiger. Besonders Selbstständige profitieren von dem Konzept der Basisrente, denn sie müssen nicht in die gesetzliche Rentenkasse einzahlen. So bekommen sie die Chance, ihre Beiträge für die Altersvorsorge bis zu einem bestimmten Betrag steuerlich geltend zu machen.
Mit der Basisrente können Zuzahlungen oder Beitragserhöhungen dann getätigt werden, wann es Ihren Kunden am besten passt. Besonders Selbstständige, die ihre Jahreseinkünfte nicht immer genau planen können, profitieren von den flexiblen Zuzahlungen, um sich die gewünschten Steuervorteile zu sichern.
Mit dieser steuerlichen Förderung können Ihre Kunden bereits während der Einzahlung Steuern sparen: Geld, das dann für den weiteren Aufbau der Altersvorsorge verwendet werden kann.
Die Beitrage zur Basisrente sind bis zu einer bestimmten Höhe als Sonderausgaben abzugsfähig. Diese Beitragshöhe wird jährlich neu definiert. Im Jahr 2022 sind davon 94 % absetzbar.
Jahresende – das ist die klassische Zeit der Basisrente. Damit Sie sich aufs Wesentliche konzentrieren können, unterstützen wir Sie im Jahresendgeschäft. Wir schreiben unsere gemeinsamen Kunden an, die eine Basisrente abgeschlossen haben. Ihre Kunden können dann ganz einfach mit dem auf sie zugeschnittenen Formular oder auch online zuzahlen.
Natürlich bleiben Sie immer erster Ansprechpartner.
Die Kunden erhalten ein Anschreiben sowie ein personalisiertes Zuzahlungsformular.
Um effektiv mit Ihren und unseren Ressourcen umzugehen, schreiben wir dieses Jahr nur einen ausgewählten Kundenkreis an. Dabei haben wir natürlich auch die unterschiedlichen Vertragskonstellationen und Laufzeiten beachtet und die Unterlagen individuell zusammengestellt. So erhalten Ihre Kunden nur die für sie wichtigen Informationen.
Kunden mit Verträgen gegen Einmalbeitrag
Diese Kunden werden in der Aktion nur dann berücksichtigt, wenn die Restlaufzeit des Vertrags noch mehr als 10 Jahre beträgt. Eine Zuzahlung erfolgt dann automatisch in den UWP-Fonds. Zuzahlungen sind bei Restlaufzeiten, die kürzer als 10 Jahre sind, nicht mehr möglich. Deshalb berücksichtigen wir diese Kunden in der Aktion nicht mehr.
Hier unterscheiden wir wegen der Garantievoraussetzungen des UWP-Fonds auch in Laufzeiten:
Verträge gegen Einmalbeitrag mit weniger als 10 Jahren Laufzeit
Bei Verträgen, die in weniger als 10 Jahren auslaufen, kann der Kunde die Zuzahlung nur noch in die Freie Fondsauswahl tätigen. Der UWP-Fonds ist durch die kurze Laufzeit nicht mehr wählbar, Grund dafür sind die Garantien in dem Fonds.
Verträge gegen Einmalbeitrag mit mehr als 10 Jahren Laufzeit
Läuft der Vertrag noch länger als 10 Jahre, haben die Kunden die Wahl: Sie können in den UWP-Fonds oder in die Freie Fondsauswahl investieren.
Wenn die Restlaufzeit des Vertrags noch mehr als 12 Jahre beträgt, erfolgt die Erhöhung automatisch in den Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds). Sollte die Restlaufzeit weniger als 12 Jahre betragen ist eine Erhöhung leider nicht mehr möglich.
Der Vertrag des Kunden läuft noch mehr als 12 Jahre? Dann erfolgt die Erhöhung automatisch in die bestehende Fondsaufteilung. Wenn die Laufzeit weniger als 12 Jahre beträgt, kann der Kunde die Erhöhung nur noch in die freie Fondsauswahl tätigen.
Nutzen Sie unsere Blanko-Formulare! Damit können Sie Ihre Kunden ohne Berücksichtigung der Vertragskonstellation ansprechen.
Natürlich stellen wir Ihnen die Unterlagen der Kunden, die wir für Sie angeschrieben haben, auch bereit. Sie finden die Kopien der personalisierten Unterlagen Ihrer Kunden zu allen Verträgen in der [partner]post bzw. der BiPRO Maklerpost.
Hier kommt es auf die Vertragskonstellation an:
Der Kunde muss nur den personalisierten Kurzantrag ausfüllen. Die neuen Fonds werden automatisch policiert und alle Informationen mit der Police an den Kunden verschickt.
Eine Zuzahlung kann mit SEPA-Lastschriftmandat oder mit Überweisung erfolgen. Wichtig ist dabei, dass der Zuzahlungsbetrag bis zum 28. Dezember 2022 bei uns verbucht wurde. Soll der Betrag bequem über Lastschrift abgebucht werden, brauchen wir den Kurzantrag bis spätestens 20. Dezember 2022 unterschrieben zurück.
Bei einer Zuzahlung in eine Basisrente müssen der Kontoinhaber und der Versicherungsnehmer gleich sein. So regelt es § 10 Absatz 1 Nummer 2 Buchstabe b des Einkommensteuergesetzes (EStG). Bitte beachten sie dabei: Die Zahlung muss in dem Jahr erfolgen, in dem der Sonderausgabenzug geltend gemacht werden soll. Nur so kann der mögliche Sonderausgabenabzug steuerlich geltend gemacht werden. Nur bei Eheleuten, die nach § 26b EStG zusammen zur Einkommensteuer veranlagt werden, kann der Ehegatte oder (eingetragene) Lebenspartner die Beiträge leisten.
