Entspannt mit der richtigen Ruhestandsplanung
Helfen Sie Ihren Kunden, das Beste aus ihrem Kapital zu machen und sich für den Ruhestand zu wappnen.
Helfen Sie Ihren Kunden, das Beste aus ihrem Kapital zu machen und sich für den Ruhestand zu wappnen.
Wenn der Ruhestand näher rückt, rücken auch die finanziellen Fragen in den Fokus: Reicht das Vermögen für den Lebensstandard im Alter? Sind auch spontane Wünsche in Zukunft noch erfüllbar?
Genau hier setzt Ihre Beratung an – und Fondspolicen können dabei ein entscheidender Baustein sein. Mit nur einer einmaligen Investition bieten Fondspolicen attraktive Vorteile für die Altersvorsorge – flexibel, steuerlich vorteilhaft und individuell anpassbar.
Nutzen Sie die Chancen, die Fondspolicen bieten – und unterstützen Sie Ihre Kunden dabei, ihren Ruhestand aktiv und sorgenfrei zu gestalten.
Menschen, die 50 Jahre und älter sind, machen 44 % der deutschen Bevölkerung aus. Diese Altersgruppe gehört zu den vermögendsten in Deutschland. Das verfügbare Einkommen privater Haushalte wächst seit Jahren kontinuierlich.*
Gleichzeitig gehen über 66 % der Deutschen davon aus, dass ihre gesetzliche Rente/Pension im Alter nicht ausreichen wird.**
Das Interesse an Investitionen am Kapitalmarkt wie Fonds oder Aktien stieg bis in den vergangenen Jahren deutlich an. Gute Chancen, dass eine Fondspolice die passende Lösung für die Vorsorge Ihrer Kunden ist.
Renditen werden bei Investmentanlagen durch regelmäßig anfallende Steuerbelastungen schnell wieder minimiert. Mit Fondspolicen kann man die Steuerlast senken, sodass Ihr Kunde die Chance auf mehr Netto vom Ertrag hat.
| Anlagebeispiel | Einmalanlage | Gesamtwert zum Ende der Laufzeit | Auszahlung nach Steuern und Gebühren |
|---|---|---|---|
| Fondspolice (Flexibler Kapitalsplan) | 50.000€ | 92.385,16 € | 82.882,94 € |
| Anlage in Investmentdepot (Aktienfonds) | 50.000€ | 71.904,09 € | 67.832,14 € |
| Quelle: VorsorgePLANER – FondsanlagenOPTIMIERER, Stand 07/2025, Mann/Frau 55 Jahre, Einmalanlage 50.000 €, Laufzeit 12 Jahre, angenommene Wertentwicklung 6 % p. a., 5 Fondswechsel, Einkommensteuersatz bei Kapitalleistung 42 %, Einkommensteuersatz in der Rentenphase 42 %, Ausgabeaufschlag Fonds (Direktanlage) 5 %. Keine Berücksichtigung eines Sparerpauschbetrages und einer eventuellen Kirchensteuerpflicht | |||
Der Flexible Kapitalplan verbindet maximale Flexibilität und größtmögliche Verfügbarkeit in einer renditeorientierten Anlage.
Einige Highlights für Ihre Kunden:
Zeigen Sie Ihren Kunden, welche Vorteile es hat, mit einer Fondspolice zu sparen.
Bei dem Thema Wiederanlage geht es um viel Geld, auf das die meisten Menschen im Alter angewiesen sind. Keine Frage also, dass man sich mit seinem Geld bei der Ruhestandsplanung in den besten Händen wissen möchte.
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