Rente rauf – Steuern runter!
Ihre Kunden möchten für den Ruhestand vorsorgen und dabei Steuern sparen? Dann einfach 2025 noch schnell eine Basisrente abschließen!
Ihre Kunden möchten für den Ruhestand vorsorgen und dabei Steuern sparen? Dann einfach 2025 noch schnell eine Basisrente abschließen!
Das Jahresende ist die perfekte Zeit, um über die Zukunft nachzudenken. Viele Menschen beschäftigen sich jetzt mit ihrer finanziellen Planung – ein idealer Moment, das Thema Basisrente anzusprechen. Denn der Steuervorteil kann auch jetzt noch für 2025 voll ausgeschöpft werden. Gleichzeitig bauen Ihre Kunden eine lebenslange Altersvorsorge auf.
Mit Beiträgen zur Basisrente 2025
Die Beiträge zur Basisrente sind als Sonderausgaben steuerlich abzugsfähig. Die maximale Höhe der Sonderausgaben wird jedes Jahr neu festgelegt. Diese Höchstbeträge sind im Jahr 2025 zu 100 % steuerlich absetzbar:
Beiträge zur Basisrente sind steuerlich als Sonderausgaben abzugsfähig – daraus ergeben sich deutliche Steuervorteile.
Ersparnis durch Steuervorteil bei einmaligen Zuzahlungen bis zu 47 %
Selbstständiger, ledig, männlich, 35 Jahre, Geburtsdatum: 01.09.1990, Brutto-Jahreseinkommen 90.000 €, privat versichert, einmalige Zuzahlung; Quelle: Canada Life VorsorgePLANER/BasisrentenRECHNER, Stand 08/2025; (Angaben gerundet)
Steuervorteil bei der Erhöhung des monatlichen Beitrags: Ersparnis durch Steuervorteil 39,5%
Angestellte, ledig, weiblich, 40 Jahre, Geburtsdatum: 01.09.1985, Brutto-Jahreseinkommen 75.000 €, gesetzlich versichert; Quelle: Canada Life VorsorgePLANER/BasisrentenRECHNER, Stand 08/2025; (Angaben gerundet)
Die Basisrente wird nachgelagert besteuert. Das bedeutet: Bei der Auszahlung im Rentenalter werden die Rentenzahlungen mit dem individuellen Einkommensteuersatz versteuert. Der steuerpflichtige Anteil hängt vom Jahr des Rentenbeginns ab – ab 2058 sind die Renten zu 100 % zu versteuern. Durch diese sogenannte nachgelagerte Besteuerung kann es zu einem günstigen Steuerstundungseffekt kommen, da steuerfreie Beiträge bis zum Rentenbeginn steuerfrei angelegt werden.
*Sofern die versicherte Person mindestens 62 Jahre alt ist.
Unsere Muster-Produktinformationsblätter zeigen Ihnen Variationen, Ertragschancen und mögliche Risiken.
Wir haben Ihnen alle wichtigen Infomationen zu dem Thema zusammengestellt.
Wir erklären einfach mal, was eine Basisrente zu einer klugen Entscheidung macht. Unsere neue „Simplesite“ bietet Ihren Kunden kompakte Infos rund um mögliche Steuerersparnisse und die Vorteile einer Basisrente von Canada Life.
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