Eine sichere Zukunft finanziell neu denken?
Mit unserer Fondspolice mit Garantiebaustein geben Sie Ihren sicherheitsorientierten Kunden ein entspanntes Gefühl.
Mit unserer Fondspolice mit Garantiebaustein geben Sie Ihren sicherheitsorientierten Kunden ein entspanntes Gefühl.
Laut einer aktuellen Umfrage des GDV setzt die Mehrheit der Deutschen auf Garantien und Sicherheit bei der Altersvorsorge.* Canada Life bietet mit dem GENERATION private plus mehr als das: mit der Fondspolice können sich Kunden zudem auf Renditechancen freuen. Für den mittelfristigen Ausbau der Altersvorsorge eignet sich eine Investition eines Einmalbeitrags in den Tarif. Für wen ist eine solche Lösung zum Beispiel geeignet?
Andreas, 55, hatte über 25 Jahre eine erfolgreiche Karriere in einem großen mittelständischen Unternehmen. Bis vor Kurzem stand Andreas als Senior IT-Projektleiter mit beiden Beinen im Berufsleben. Sein Leben lief rund – Familie, Haus, Urlaube, Beförderungen. Dann kam die große Überraschung: sein Arbeitgeber wurde verkauft. Seine Stelle war damit überflüssig. Jetzt kann Andreas neue Pläne machen – auch was seine Altersvorsorge betrifft. Denn einen Teil seiner Abfindung möchte Andreas dazu nutzen, die drohende Rentenlücke zu verhindern.
Für seine Altersvorsorge möchte Andreas eine sicherheitsorientierte Lösung. Aufregung hatte er erst einmal genug. Er entscheidet sich für eine Fondspolice mit Garantiebaustein. So verbindet er die Renditechancen einer Fondspolice mit dem Sicherheitskonzept des Unitised-With-Profits-Fonds.
Was ist das Besondere an diesem Fonds? Das Anteilguthaben im Fonds wird in 2 Formen berechnet: Neben dem tatsächlichen Anteilguthaben besteht im UWP-Fonds das geglättete Anteilguthaben. Dieses Anteilguthaben entwickelt sich gemäß dem geglätteten Wertzuwachs. Dieser Wert kann nicht negativ sein und wird jährlich neu festgelegt. Das geglättete Anteilguthaben ist so vor Schwankungen an den Kapitalmärkten geschützt. Zum Rentenbeginn zahlen wir den höheren der beiden Werte aus oder wandeln ihn in eine Rente um. Mehr Infos hier.
Andreas wählt eine Lösung, die ihm Garantien bietet. So muss er sich nicht mit Fondsentwicklung und Schwankungen beschäftigen. Er kann sich zurücklehnen und auf die Zukunft freuen.
Für sein Portfolio hat Andreas den Unitised-With-Profits-Fonds gewählt. Dieser Mischfonds ist aktiv gemanagt. Durch seine hohe Anlage in Sachwerten, wobei diese hauptsächlich Aktien beinhalten, entstehen gute Renditechancen. Seit Auflegung hat der UWP-Fonds eine tatsächliche Wertentwicklung von 4,8 % p.a. erreicht. (Stand 31.03.2025)
Das Anlagekonzept des UWP-Fonds ist seit über 20 Jahren bewährt. Andreas kann mit seiner Wahl beruhigt in die Zukunft blicken, selbst wenn es an den Börsen turbulenter zugeht.
Gerade hat Andreas erfahren müssen, dass das Leben manchmal anders läuft, als geplant. Aus diesem Grund sorgt er auch für seine Familie vor. Um diese für den Fall seines Todes finanziell abzusichern, entscheidet er sich für die Restkapitalisierungsoption. Würde Andreas nach Rentenbeginn versterben, erhielten seine Hinterbliebenen das Restkapital des Vertrags.
Wenn Sie Fragen zu diesem Konzept haben – sprechen Sie uns an. Alternativ schauen Sie sich unsere Seite Weiterbildung an, wo regelmäßig Webinare zu diesen Themen und Fallbeispielen stattfinden.