Kapital investieren und sich um nichts kümmern?
Unsere Fondspolice mit vermögensverwaltendem Multi-Asset Fonds im Portfolio bietet Vorteile beim mittelfristigen Vermögensaufbau.
Unsere Fondspolice mit vermögensverwaltendem Multi-Asset Fonds im Portfolio bietet Vorteile beim mittelfristigen Vermögensaufbau.
Mit Mitte 50 ist der Ruhestand greifbar – höchste Zeit, Ihre Altersvorsorge optimal zu gestalten. Eine Fondspolice mit Multi-Asset-Fonds verbindet Renditechancen mit einem ausgewogenen Chance-Risiko-Verhältnis. Ihre Kunden profitieren von breiter Risikostreuung und flexibler Anpassung an Marktchancen.
Sabine, 57, ist leitende Angestellte und hat ihr Leben lang verantwortungsvoll für die Zukunft geplant. Ihre Kinder stehen auf eigenen Beinen, und sie möchte jetzt die Weichen für einen entspannten Ruhestand stellen – mit Reisen, Hobbys und finanzieller Unabhängigkeit. Eine klassische Rentenversicherung ist ihr zu starr, reine Aktienfonds zu riskant.
Sabine entscheidet sich, ihr Kapital in den Flexiblen Kapitalplan zu investieren. Ihr Fondsportfolio hält sie unkompliziert und wählt 100 % Setanta Active-Muti-Asset Fonds 30+. Sie entscheidet sich für diesen vermögensverwaltenden Fonds, da dieser durch sein aktives Management starke Schwankungen vermeiden kann. Gleichzeitig wählt sie für Ihre Altersvorsorge eine geringere Risikoklasse.
Dieser Fonds bietet ein diversifiziertes Investment mit einer Mischung aus risikoärmeren Anlagen wie Anleihen und Barmitteln sowie risikoreicheren Anlagen wie Aktien und alternativen Anlagen.
Der Fonds investiert in diese Anlageklassen:
Alternativ stehen vermögensverwaltende 2 Active Multi-Asset Fonds mit höherem Aktienanteil zur Auswahl. Sie überzeugen auch mit einer kostengünstigen Fondsverwaltungsgebühr. Alle 3 Fonds und Wertentwicklungen finden Sie in unserem Fondstool .
| Diversifiziert | Dynamisch | Risiko im Blick |
|---|---|---|
| Ausgewogene Mischung aus risikoärmeren Anlagen (Anleihen, Barmittel) und risikoreichen Anlagen (Aktien, alternativen Anlagen) | Aktives Management durch Fondsmanager statt starer Anlagestrategie, um schnell und flexibel auf Marktbedingungen zu reagieren | Je nach Marktentwicklung kann das Risiko durch Umschichtungen reduziert werden. Starke Schwankungen werden vermieden |
Sabine möchte einmal in eine zukunftsfähige Lösung investieren. Der Flexible Kapitalplan ist eine Fondspolice gegen Einmalbeitrag. Einmal investiert, kann sich Sabine auf die Zukunft freuen.
Sabine möchte kein ständiges Auf und Ab an den Märkten ertragen, aber trotzdem nicht auf Renditechancen verzichten. Mit dem Setanta Active-Muti-Asset Fonds 30+ wählt sie einen Fonds, der aktiv gemanagt wird. So werden starke Schwankungen vermieden.
Sabines Leben war immer abwechslungsreich – und soll es auch bleiben. Der Flexible Kapitalplan bietet die nötige Flexibilität. Bereits 1 Monat nach Vertragsschluss sind verschiedene Auszahlungsoptionen möglich: kostenlose einmalige oder regelmäßige Entnahmen, vorgezogene Teil- oder Vollverrentung – lebenslang oder zeitlich begrenzt.
Sabine kann sich auf eine solide Absicherung verlassen, ohne sich täglich mit dem Kapitalmarkt befassen zu müssen. Sie weiß, dass sie sich bei Rentenbeginn entscheiden kann, wie es weitergeht: eine Kapitalauszahlung, eine lebenslange Rente, eine zeitlich begrenzte Rente oder eine Kombination aus allem.
Sie hat das gute Gefühl, alles richtig gemacht zu haben – für sich und ihre finanzielle Zukunft.
Für das Investment in Fonds gibt es viele Angebote. Der Vorteil einer Fondspolice liegt unter anderem in der Besteuerung. Im Vergleich zu einer Direktanlage in Fonds fällt bei einer Fondspolice während der Ansparphase keine Abgeltungssteuer* an. Die Rentenzahlungen werden nur mit dem Ertragsanteil besteuert. Im Ergebnis kann die Kapitalleistung bei einer Fondspolice deutlich höher ausfallen. Hier ein Beispiel für einen Einmalbeitrag von 100.000 € und einer Laufzeit von 10 Jahren:
