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GENERATION private plus

Unsere vielfältige, fondsgebundene private​ Altersvorsorge

Der GENERATION private plus überzeugt durch maximale Flexibilität: mit einzigartigen Investmentbausteinen und verschiedenen Risikoabsicherungen. Damit ist der GENERATION private plus eine lebensbegleitende Absicherung, die sich jeder Situation anpasst. Erfahren Sie hier, was unseren Tarif so besonders macht.

Die Highlights auf einen Blick

Lebenslang abgesichert: Unser GENERATION private plus bringt Ihren Kunden zahlreiche Vorteile.

Davon profitieren Ihre Kunden
  • Pure Flexibilität: Ihre Kunden wählen frei zwischen Einmalzahlungen, laufenden Beiträgen und Zuzahlungen. Und sie haben die Möglichkeit, den Rentenbeginn zu verschieben.
  • Optionale Garantie: Der geglättete Wertzuwachs bietet Sicherheit. Einmal deklariert, ist er dem Vertrag fest gutgeschrieben. Er kann nicht negativ sein und schützt vor Verlusten. Zusätzlich greift die Beitragsgarantie von 90 %.
  • Freie Wahl: Ihre Kunden entscheiden sich zwischen rund 30 leistungsstarken Fonds mit vielfältigen Anlageschwerpunkten.
  • Smartes Anlagekonzept: Ihrem Kunden ist eine individuelle Fondsauswahl zu aufwendig? Unsere gemanagten Portfolios (Automatisches Portfolio Management, kurz: APM) sind die Lösung. Legen Sie mit Ihrem Kunden das Anlageprofil fest. Unsere Experten kümmern sich dann professionell um alles Weitere.
  • Treueboni: Vertragstreue Kunden belohnen wir mit zusätzlichen Treueboni.
  • Risikoabsicherung: Ihre Kunden haben die Option den GENERATION private plus mit einer Risikoabsicherung zu kombinieren, beispielsweise mit einer Berufsunfähigkeitsrente oder mit Leistungen bei bestimmten schweren Krankheiten.

Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 600 € jährlich bei laufender Zahlung, 7.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit: 12 Jahre bei laufender Zahlung, 10 Jahre bei Einmalbeitrag.

Flexible Investmentbausteine

Wir bieten Ihren Kunden flexible und leistungsstarke Lösungen, passend zu ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dazu gehören sowohl Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten als auch gemanagte Portfolios – je nach Bedarf mit und ohne Garantien.

Einzelfonds: Ihre Kunden wählen frei und stellen ihr Portfolio selbst zusammen.

UWP: Der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) kombiniert Renditechancen mit Garantien zum Rentenbeginn.

Gemanagte Portfolios: Die Alternative zu Einzelfonds. Finanzexperten stellen die aktiv gemanagten Portfolios zusammen und passen diese stetig an. Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) legen Sie mit Ihrem Kunden das individuelle Anlageprofil fest. Unsere Experten kümmern sich dann professionell um alles Weitere.

Clever kombinieren

Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit Einzelfonds oder gemanagten Portfolios (APM). Für ein individuelles Investment, das passt.

Familie

Vermögen übertragen – Steuern sparen

Mit dem GENERATION private plus ist es möglich, Vermögen zu übertragen.Gleichzeitig behält Ihr Kunde dabei die volle Kontrolle. Wie das geht?

Gezielt Kunden beraten

Nutzen Sie unsere interessanten Beratungsansätze für den Flexiblen Kapitalplan. Mit diesen sprechen Sie Ihre Kunden gezielt an.

Wir liefern Ihnen Inspiration für die Beratung zu den Themen:

Zu den Beratungsansätzen

FÜR IHRE BERATUNG

Nützliche Unterlagen

Zur Vorbereitung Ihrer Beratungsgespräche

Wir haben Ihnen hilfreiche Dokumente zur Vorbereitung auf Ihr Kundengespräch für den GENERATION private plus zusammengestellt.

Sie möchten mehr über die Renditewahrscheinlichkeit unseres GENERATION private plus wissen?

Wir haben Ihnen alle wichtigen Infomationen zu dem Thema zusammengestellt.

Unser Service für Ihre Kundenansprache