Investmentbausteine

Ein gutes Haus braucht ein sicheres Fundament, tragende Wände und flexible Gestaltungsmöglichkeiten. Ein solides Investment auch. Unsere Fonds bieten für jeden Bedarf die passende Lösung.

Investment

Gestaltungsfreiheit bei der Fondsanlage

Canada Life bietet diverse Investmentbausteine. Von starken Einzelfonds über Fonds mit Garantien bis hin zu gemanagten Portfolios – die Auswahl ist groß. Für noch mehr Individualität bei der Anlage lassen sich einzelne Bausteine miteinander kombinieren.

Individuelles Investment

Besonders flexibel: Investieren mit Einzelfonds

Unsere Altersvorsorgelösungen mit Einzelfonds bieten viele Vorteile. Ihre Kunden genießen einen hohen Gestaltungsspielraum: Sie können unsere Fonds individuell miteinander kombinieren, jederzeit Fondswechsel vornehmen und somit ihr Geld besonders flexibel für sich arbeiten lassen. Beiträge erhöhen? Zuzahlungen leisten? Geld aus dem Vertrag nehmen? Kein Problem!

Immer gilt: Bei unserer Fondsauswahl setzen wir auf Qualität statt Quantität. Rund 30 Fonds decken verschiedene Anlageklassen und Strategien ab. Sicherheitsorientiert? Oder eher der dynamische Anlagetyp? Wir haben für jeden Anleger das Passende dabei.

Wir bieten ausgewählte Einzelfonds renommierter Fondsgesellschaften mit langfristiger Anlagestrategie an. Die Fonds unserer hauseigenen Fondsgesellschaften sind sogar speziell auf die Anforderungen einer modernen Altersvorsorge konzipiert.

Zu den Fonds

Fonds mit Garantien

Sicherheit mit Unitised-With-Profits-Prinzip

Eine verlässliche Altersvorsorge, die gleichzeitig Renditechancen bietet – das ist unser Unitised-With-Profits-Prinzip (UWP-Prinzip). Damit blicken Ihre Kunden beruhigt nach vorne, auch wenn es an den Aktienbörsen mal turbulenter zugeht. Denn ihr eingezahltes Geld ist dank Garantiebaustein vor Verlusten geschützt.

So funktioniert das Garantiekonzept

Das UWP-Prinzip umfasst zwei Konten mit verschiedenen Werten: zum einen das „Garantiekonto“ mit dem geglätteten Wert, zum anderen das Konto „Renditechance“ mit dem tatsächlichen Wert. Sind die Garantievoraussetzungen erfüllt, zahlen wir zum Ende der Laufzeit den höheren Wert aus.

Broschüre – Unitised-With-Profits

Mehr zum UWP-Prinzip

Zur UWP-Wertentwicklung

Der Garantieschieber

Finden Sie ganz leicht heraus, wie viel Ihr Kunde in Einzelfonds investieren kann, ohne die gewünschte Beitragsgarantie zu verlieren.

Gleich loslegen
Gemanagte Portfolios

Automatisches Portfolio Management (APM) und GIR-Portfolios

Bei den meisten unserer Altersvorsorgelösungen können Ihre Kunden statt in Einzelfonds in gemanagte Portfolios investieren.

Das Automatische Portfolio Management (APM) besteht aus zwei Komponenten mit jeweils verschiedenen Canada Life-Fonds.

APM A: Die renditeorientierte Komponente investiert überwiegend in Aktienfonds.

APM B: Die sicherheitsorientierte Komponente investiert vor allem in Rentenfonds.

Bei Vertragsabschluss kann Ihr Kunde zwischen drei Anlageprofilen mit je unterschiedlicher Gewichtung der beiden Komponenten wählen. So findet er die Investmentlösung, die zu seinem Anlegertyp passt.

Mit der Zeit wird die Gewichtung der Komponenten APM A und APM B automatisch angepasst ­– schrittweise hin zu risikoärmeren Anlagen. Das vermeidet starke Kapital-Schwankungen kurz vor Rentenbeginn.

APM mit Ablaufmanagement gibt es für diese Produkte:

Gut zu wissen: Bei unserem Flexiblen Kapitalplan bieten wir APM in einer statischen Variante an – also ohne automatisches Umschichten der Fondsanteile.

GIR-Portfolios

Bei unserer Sofortrente „GARANTIE INVESTMENT RENTE“ können Sie auf Fondsportfolios setzen, die von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt werden. Je nach Anlageprofil Ihres Kunden wählen Sie bei der GARANTIE INVESTMENT RENTE aus drei Fondsportfolios mit verschiedener Gewichtung von Aktien- und Rentenfonds.

Mehr zu gemanagten Portfolios

Zur Wertentwicklung

Clever kombinieren

Jeder hat seine ganz persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht eine Mischung? Auf Wunsch lässt sich unser UWP-Fonds mit Einzelfonds oder dem APM kombinieren. Für ein individuelles Investment, das passt.

Kombinationsmöglichkeiten Investmentbausteine

Das Wichtigste in Kürze

Wir haben für Sie übersichtliche Infoblätter zusammengestellt. Nutzen Sie diese gern für Ihre Beratung.

Individuelle Fondsübersicht

Unser Service für zielführende Beratung: Gene­rieren Sie ganz einfach ein PDF, das nur die Fondsauswahl anzeigt, die für Ihren Kunden relevant ist. Die Wert­entwick­lungen aktualisieren wir monatlich.

Sie sind noch kein Ge­schäfts­part­ner und an ei­ner Zu­sammen­ar­beit in­teres­siert?

Hier kön­nen Sie Kon­takt zu uns auf­neh­men und eben­falls ein Start­pa­ket an­for­dern.

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