GENERATION private plus
Unsere vielfältige, fondsgebundene private Altersvorsorge
Unsere vielfältige, fondsgebundene private Altersvorsorge
Der GENERATION private plus überzeugt durch maximale Flexibilität: mit einzigartigen Investmentbausteinen und der Kombinationsmöglichkeit mit einer Risikoabsicherung. Damit ist der GENERATION private plus eine lebensbegleitende Absicherung, die sich jeder Situation anpasst. Erfahren Sie hier, was unseren Tarif so besonders macht.
Im Wettbewerbsvergleich von MORGEN & MORGEN schneidet der GENERATION private plus hervorragend ab.
Lebenslang abgesichert: Unser GENERATION private plus bringt Ihren Kunden zahlreiche Vorteile.
Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 600 € jährlich bei laufender Zahlung, 2.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei UWP-Fonds: 12 Jahre bei laufender Zahlung, 10 Jahre bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei APM und freier Fondsauswahl: 5 Jahre bei laufender Zahlung und bei Einmalbeitrag.
*Startoption mit einem wählbaren Mindeststartbeitrag von 20 € monatlich, der während der Startphase von maximal 5 Jahren linear auf den vereinbarten Beitrag von mindestens 50 € ansteigt. **Mögliche Zusatzoption bei laufender Beitragszahlung. ***Gilt für die Zusatzoptionen Leistung bei Eintritt einer schweren Krankheit, Besonderer Todesfallschutz und Erwerbsunfähigkeitsabsicherung bei einer Versicherungssumme bis einschließlich 75.000 € und einem Alter der versicherten Person zwischen 16 und 40 Jahren.
Welche Optionen sind während der Vertragslaufzeit möglich?
Wir bieten Ihren Kunden flexible und leistungsstarke Lösungen, passend zu ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dazu gehören sowohl Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten als auch gemanagte Portfolios – je nach Bedarf mit und ohne Garantien.
Einzelfonds: Ihre Kunden wählen frei aus einer großen Auswahl an Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten - mit und ohne Garantien als auch gemanagte Portfolios zu unseren leistungsstarken Lösungen. Zur Auswahl stehen zum Beispiel ETFs, Themenfonds oder vermögensverwaltende Fonds.
UWP: Der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) kombiniert Renditechancen mit Garantien zum Rentenbeginn.
Gemanagte Portfolios: Die Alternative zu Einzelfonds. Finanzexperten stellen die aktiv gemanagten Portfolios zusammen und passen diese stetig an. Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) legen Sie mit Ihrem Kunden das individuelle Anlageprofil fest. Unsere Experten kümmern sich dann professionell um alles Weitere.
Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit Einzelfonds oder gemanagten Portfolios (APM). Das APM in Kombination mit Einzelfonds ist ebenfalls möglich. Für ein individuelles Investment, das passt.
Die Vorteile des Unitised-With-Profits-Prinzips (UWP-Prinzips) können weiterhin für die individuelle Ausgestaltung des GENERATION private plus genutzt werden: Mit der Wahl des UWP-Fonds setzen unsere Kunden auch zukünftig auf die intelligente Kombination von Renditechance und Sicherheit. Canada Life bietet diese Anlagestrategie seit über 20 Jahren in Deutschland an.
Unsere Fondskombis ermöglichen einfach eine infividuelle Altersvorsorge für Ihre Kunden. Für ein individuelles Investment, das passt.
Welche Ziele und Wünsche Ihrer Kunden können mit dem GENERATION private plus erreicht werden?
Altersvorsorge ist eine langjährige Angelegenheit. Auf dem Weg in den Ruhestand kann doch so einiges passieren. Man muss nicht immer vom Schlimmsten ausgehen, aber es gibt Erkrankungen, die einen ein paar Monate außer Gefecht setzen und durch den Einkommensverlust in eine prekäre Lage bringen können. Können die Beiträge für die Altersvorsoge dann noch geleistet werden?
Mit der Zusatzoption „Leistung bei bestimmten schweren Krankheiten“ können Kunden das Versorgungsziel absichern. Im Leistungsfall einer versicherten schweren Erkrankung erhält der Versicherte eine Einmalzahlung, die nach Belieben eingesetzt werden kann. Neben der Finanzierung einer Reha oder Auszeit für die Genesung können auch die Beiträge für die Altersvorsorge weiter bedient werden.
Finanzielle Soforthilfe
Die Highlights der Zusatzoption
* Gilt für die Zusatzoptionen Leistung bei Eintritt einer schweren Krankheit, Besonderer Todesfallschutz und Erwerbsunfähigkeitsabsicherung bei einer Versicherungssumme bis einschließlich 75.000 € und einem Alter der versicherten Person zwischen 16 und 40 Jahren.
** Eine von 33 definierten schweren Krankheiten laut Versicherungsbedingungen.
Die Weichen für eine sorgenfreie Zukunft der Liebsten stellen: mit Absicherung für die nächste Generation – modern, flexibel, individuell. Mit geringen Einstiegsprämien begleitet der „JuniorLifePlan“ die Kleinsten bei einem guten Vermögensaufbau und sichert auf Wunsch noch mit cleveren Risikobausteinen den „Fall der Fälle“ ab. Eine clevere Fondspolice, die keine Wünsche offenlässt.
Vorteile auf einen Blick
*Beitrag ab 20 €
Mit der Startoption kann der Vertrag mit geringen Beiträgen beginnen, die innerhalb von 5 Jahren auf 50 € Mindestbeitrag steigen.
Risikobaustein
Mit der einzigartigen Leistung bei bestimmten schweren Krankheiten erhalten Sie für Ihr Kind eine optimale und günstige Risikoabsicherung. Wenn Ihr Kind an einer der 33 schweren Krankheiten erkrankt, zahlen wir eine vereinbarte Versicherungssumme. Dieser Baustein ist als Zusatzoption wählbar.**
Flexible Vertragsgestaltung
Zuzahlungen ab 250 €, kostenfreie Entnahmen, Beitragsanpassungen, Fondswechsel … alles ist möglich. Das Leben ändert sich – der Vertrag passt sich an.
Treueboni
Wir belohnen vertragstreue Kunden mit attraktiven Treueboni.
Investmentbausteine
Jetzt ist alles möglich: Kombinieren Sie den Garantiebaustein UWP-Fonds mit ETFs oder speziellen Themenfonds. Oder wählen Sie mit dem Automatischen Portfolio Management ein von unseren Experten zusammengestelltes gemanagtes Fondsportfolio.
Automatisches Ablaufmanagement
Wählen Sie aus unseren Einzelfonds das passende Portfolio und legen Sie bei Antragstellung ein von Ihnen definiertes Anteilguthaben fest. Ist dieses erreicht, wird das Anteilguthaben automatisch in ein gemanagtes Fondsportfolio (APM dynamisch) umgeschichtet.
Steuervorteil
Die Besteuerung der Rente erfolgt nur mit dem Ertragsanteil. Selbst wenn das Kind einmal eine Kapitalauszahlung wünscht, profitiert man von Steuervorteilen.
**Haben Sie eine oder mehrere Zusatzoption(en) eingeschlossen, fallen zusätzliche Beitragsanteile für den Risikoschutz an.
Schon heute können Eltern ihrem Nachwuchs den Weg zum Millionär ebnen: mit dem GENERATION private plus. Den Grundstein bildet eine monatliche Zahlung aus einem Teil des Kindergelds bis zum 25. Lebensjahr des Kindes. Großeltern, Paten, Onkel, Tanten … die Liste der Verwandten ist lang, die die Altersvorsorge jederzeit mit Zuzahlungen unterstützen können.
Beispiel mit Startoption und Zuzahlung
Früh mit der Altersvorsorge anzufangen ist deshalb so wichtig, weil de facto am Ende mehr rauskommt. Cost-Average und Zinseszinseffekt führen bei einem früheren Einstieg in die Altersvorsorge zu einem großen Unterschied beim Vermögensaufbau.
Die Startoption ist die perfekte Antwort auf ein „Ich muss mir das erst einmal leisten können“. Mit einem Einstiegsbeitrag von monatlich 20 € können Kunden anfangen und sich innerhalb von 5 Jahren auf einen Zielbeitrag von 50 € heranarbeiten.
Beispiel einer Startoption
20 € Startbeitrag mtl. | 50 € Zielbeitrag mtl.
Der Beitrag erhöht sich während der Dauer der Startoption (5 Jahre) linear.
Nicht nur für Berufseinsteiger – für jeden geeignet, der die private Altersvorsorge nicht auf die lange Bank schieben möchte.
Nutzen Sie unsere interessanten Beratungsansätze für den GENERATION private plus. Mit diesen sprechen Sie Ihre Kunden gezielt an.
Wir liefern Ihnen Inspiration für die Beratung zu den Themen:
Wir haben Ihnen alle wichtigen Infomationen zu dem Thema zusammengestellt.
