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Mann mittleren Alters zeigt junger Frau etwas auf einem Tablet

Wenn nicht jetzt, wann dann?

Überzeugende Argumente für Ihr Beratungsgespräch.

Kurse erleben an den Aktienmärkten ein regelmäßiges Auf und Ab. Für ein langfristiges Investment liegen gerade in den Tiefs Chancen.

Wann sollten Ihre Kunden am besten in die Altersvorsorge investieren?

Die Antwort ist klar: Jetzt. Kunden kaufen aktuell am Markt gewissermaßen zum Vorzugspreis ihre finanzielle Absicherung. Mit einer Einmalanlage in eine fondsgebundene private Rente wie GENERATION private plus erhält der Kunde heute mehr Fondsanteile. Das bedeutet ein stärkeres Fundament zum Aufbau einer starken Rente. 

Stand 11/2022

Die hier dargestellte tatsächliche bzw. geglättete Wertentwicklung bezieht sich auf den GENERATION UWP-Fonds I. Zeitraum: 31.03.2004–04.08.2022. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.

Eine Krise jagt die andere und die Inflation steigt. Eine Altersvorsorge mit guten Renditechancen ist für Ihre Kunden deshalb wichtiger denn je. Mit einer Einmalanlage in den GENERATION private plus mit Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) nutzen Ihre Kunden beides: die Vorteile einer Altersvorsorge und die Vorteile des Unitised-With-Profits-Prinzips (UWP-Prinzips). Das UWP-Prinzip ist einzigartig auf dem deutschen Markt. Es bietet eine Kombination aus Renditechancen und Sicherheit. Die aktuellen günstigen Einstiegskurse sind der richtige Zeitpunkt zu investieren. Wenn nicht jetzt, wann dann?

Einmalanlage in den GENERATION private plus

Argumente auf einen Blick

Jetzt Chancen nutzen

Gerade in der Krise liegen die Chancen für eine fondsgebundene Altersvorsorge. Denn mit der gleichen Investition kauft Ihr Kunde aktuell mehr Fondsanteile. Und damit mehr Renditechancen.*

* Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.

Langfristig erfolgreich

Krisen beeinflussen schon immer die Börsen. Langfristig betrachtet ist die Entwicklung jedoch eindeutig: aufwärts!

Renditechancen

Die Inflation ist in 2022 auf neue Höchst­stände geklettert. Gute Renditechancen sind daher wichtig. Der UWP-Fonds investiert zu circa 50 % in Sachwerte wie Aktien. So bieten wir höhere Ertragschancen als klassische Lebensversicherer, die in der Regel deutlich geringere Anlagen in Sachwerte halten.

Beispielhafte Wertentwicklung eines Einmalbeitrags im Tarif GENERATION private plus mit Garantie*

* Eintrittsalter: 52 Jahre, Versicherungsbeginn: 01.09.2022, tatsächlicher Wert des Anteilguthabens, Einmalbeitrag 100.000 €, Aufschubzeit 12 Jahre, keine Zusatzoptionen, Tarif: GENERATION private plus, Investition: 100 % UWP-Fonds. Unverbindliche Beispielrechnung unter Annahme von 6 % gleichbleibender jährlicher Wertentwicklung des Anteilguthabens (nach Abzug der Fondsveraltungsgebühren). Im ausgewiesenen möglichen Anteilguthaben ist der Abzug von Kosten berücksichtigt. Die Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.

** Endfällige Garantie zum Rentenbeginn. Abzüglich Risikokosten für vereinbarte Zusatzoptionen und Entnahmen. Die Voraussetzungen für die Garantien ergeben sich aus den Versicherungsbedingungen.

Sicherheit

Der UWP-Fonds bietet eine Sicherheitskomponente: Der geglättete Wertzuwachs des Fonds kann nicht negativ sein. Er beträgt aktuell 1,5 % p.a.* Dadurch wird das geglättete Anteilguthaben vor Schwankungen an den Kapitalmärkten geschützt.

* Stand 10/2022

Steuerersparnis

Während der Ansparphase zahlt Ihr Kunde keine Abgeltungssteuer wie beispielsweise bei einer direkten Investition in Fonds. Bei Rentenzahlung wird lediglich der Ertragsteil besteuert. Die Kapitalleistung ist unter bestimmten Voraussetzungen steuerpflichtig (Halbeinkünfteverfahren, 12/62-Regelung).

Kapitalplan Steuervorteile

Einfach den Steuervorteil gegenüber einer Direktanlage berechnen.

Warum einen Einmalbeitrag in eine Lebensversicherung investieren? Die Antwort finden Sie im EinmalanlagenOPTIMIERER. Der Rechner vergleicht

  • das Kapital nach Steuern eines GENERATION private plus mit 100 % UWP-Fonds und
  • das Kapital nach Steuern einer Direktanlage in Fonds.

Vertriebsnavigator

Individuelle Kundenansprache

Sie möchten Ihre Kunden personalisiert ansprechen? Unser Vertriebsnavigator macht's möglich!

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Kompromisslos gute Argumente

Sie suchen weitere Argumente, mit denen Sie sicherheitsorientierte Kunden überzeugen können? Im Beratungsansatz „Doppelt stark. Einfach besser. Garantiert Canada Life.“ haben wir Ihnen die Vorteile der Altersvorsorge mit dem UWP-Fonds kompakt zusammengestellt.