Überzeugende Argumente für Ihr Beratungsgespräch.
Die Antwort ist klar: Jetzt. Kunden kaufen aktuell am Markt gewissermaßen zum Vorzugspreis ihre finanzielle Absicherung. Mit einer Einmalanlage in eine fondsgebundene private Rente wie GENERATION private plus erhält der Kunde heute mehr Fondsanteile. Das bedeutet ein stärkeres Fundament zum Aufbau einer starken Rente.
Die hier dargestellte tatsächliche bzw. geglättete Wertentwicklung bezieht sich auf den GENERATION UWP-Fonds I. Zeitraum: 31.03.2004–31.03.2023. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.
Eine Krise jagt die andere und die Inflation steigt. Eine Altersvorsorge mit guten Renditechancen ist für Ihre Kunden deshalb wichtiger denn je. Mit einer Einmalanlage in den GENERATION private plus mit Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) nutzen Ihre Kunden beides: die Vorteile einer Altersvorsorge und die Vorteile des Unitised-With-Profits-Prinzips (UWP-Prinzips). Das UWP-Prinzip ist einzigartig auf dem deutschen Markt. Es bietet eine Kombination aus Renditechancen und Sicherheit. Die aktuellen günstigen Einstiegskurse sind der richtige Zeitpunkt zu investieren. Wenn nicht jetzt, wann dann?
„Jetzt haben wir es schwarz auf weiß: GENERATION private plus ist exzellent, wie die Auszeichnung des IVFP dokumentiert! Ganz egal, ob mit oder ohne Garantie! Gerade wenn man Einmalbeiträge gut investieren will, ist man bei uns gut aufgehoben, denn wir bieten Renditechancen – und Garantien!“
Gerade in der Krise liegen die Chancen für eine fondsgebundene Altersvorsorge. Denn mit der gleichen Investition kauft Ihr Kunde aktuell mehr Fondsanteile. Und damit mehr Renditechancen.*
* Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.
Krisen beeinflussen schon immer die Börsen. Langfristig betrachtet ist die Entwicklung jedoch eindeutig: aufwärts!
Die Inflation ist in 2022 auf neue Höchststände geklettert. Gute Renditechancen sind daher wichtig. Der UWP-Fonds investiert zu circa 50 % in Sachwerte wie Aktien. So bieten wir höhere Ertragschancen als klassische Lebensversicherer, die in der Regel deutlich geringere Anlagen in Sachwerte halten.
* Eintrittsalter: 52 Jahre, Versicherungsbeginn: 01.09.2023, tatsächlicher Wert des Anteilguthabens, Einmalbeitrag 100.000 €, Aufschubzeit 12 Jahre, Tarif: GENERATION private plus (ab 06/2023), Investition: 100 % UWP-Fonds. Unverbindliche Beispielrechnung unter Annahme von 6 % gleichbleibender jährlicher Wertentwicklung des Anteilguthabens (nach Abzug der Fondsverwaltungsgebühren). Im ausgewiesenen möglichen Anteilguthaben ist der Abzug von Kosten berücksichtigt. Die Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.
** Endfällige Garantie zum Rentenbeginn (abzüglich Entnahmen). Die Voraussetzungen für die Garantien ergeben sich aus den Versicherungsbedingungen.
Der UWP-Fonds bietet eine Sicherheitskomponente: Der geglättete Wertzuwachs des Fonds kann nicht negativ sein. Er beträgt aktuell 1,7 % p.a.* Dadurch wird das geglättete Anteilguthaben vor Schwankungen an den Kapitalmärkten geschützt.
* Stand 01.04.2023
Während der Ansparphase zahlt Ihr Kunde keine Abgeltungssteuer wie beispielsweise bei einer direkten Investition in Fonds. Bei Rentenzahlung wird lediglich der Ertragsteil besteuert. Die Kapitalleistung ist unter bestimmten Voraussetzungen steuerpflichtig (Halbeinkünfteverfahren, 12/62-Regelung).
Sie suchen weitere Argumente, mit denen Sie sicherheitsorientierte Kunden überzeugen können? Im Beratungsansatz „Doppelt stark. Einfach besser. Garantiert Canada Life.“ haben wir Ihnen die Vorteile der Altersvorsorge mit dem UWP-Fonds kompakt zusammengestellt.