Langfristige Lösungen für das Kapital Ihrer Kunden
Unsere Einmalbeitrags-Lösungen mit optionaler Garantie
Unsere Einmalbeitrags-Lösungen mit optionaler Garantie
Ende 2025 belief sich die Summe des Geldvermögens, bestehend aus Bargeld und Sichteinlagen der deutschen Privathaushalte, auf rund 3.535 Milliarden Euro.1
Die Zinsen dieser Anlageprodukte sind zwar in der letzten Zeit moderat gestiegen. Das Investment in Fonds bietet historisch betrachtet jedoch deutlich höhere Renditechancen.
Dennoch nutzen die Deutschen zu einem Großteil niedrig verzinste Anlageformen wie Girokonto und Sparbuch/Spareinlagen.2 Doch das Interesse an Aktien3 und Wertpapierdepots4 ist hoch.
Canada Life bietet individuelle Lösungen für Anlagen mit Renditechancen und gleichzeitiger Sicherheit, wenn dies gewünscht wird. Damit haben wir die passenden Anlagemöglichkeiten für jeden Kunden.
Einmal Investieren: Ihr Kunde legt Wert auf hohe Renditechancen und möchte das Maximum aus dem Kapital herausholen? Mit dem Flexiblen Kapitalplan erhält Ihr Kunde eine der kostengünstigsten und flexibelsten Lösungen am Markt.
Der Flexible Kapitalplan ist eine attraktive Investmentoption für Kunden, die auf Renditechancen setzen und dabei maximale Flexibilität suchen. Jederzeit lässt sich auf das angesparte Kapital zugreifen, ohne Gebühren zu zahlen. Der Kunde kann Geld entnehmen oder zuzahlen, wann immer er möchte. Darüber hinaus sind bis zu 20 kostenlose Fondswechsel pro Jahr möglich. Der Kunde entscheidet während der Vertragslaufzeit wann der Rentenbeginn sein soll und ob er eine Kapitalauszahlung, eine Rente oder eine Kombination aus beidem bevorzugt.
Was ist wenn Ihrem Kunden die individuelle Fondsauswahl zu aufwendig ist? Unsere gemanagten Portfolios (Automatisches Portfolio Management) sind die Lösung. Legen Sie gemeinsam mit Ihrem Kunden das Anlageprofil fest. Die Anlage erfolgt dann in ein durch unsere Experten professionell zusammengestelltes Fondsportfolio. Auf diese Weise muss sich Ihr Kunde um nichts mehr kümmern.
Ein Investment in den Flexiblen Kapitalplan gegen Einmalbeitrag hat auch steuerrechtliche Vorteile. Bis zum Eintritt in die Rentenphase zahlen Ihre Kunden keine Abgeltungssteuer auf die Kapitalerträge. Dies bietet einen klaren Vorteil gegenüber anderen Vorsorgelösungen.
Investiertes Vermögen geht nicht verloren – auch nicht im Todesfall. In unsicheren Zeiten an den Aktienmärkten garantieren wir, dass die Hinterbliebenen mindestens die eingezahlten Beiträge abzüglich bereits getätigter Entnahmen erhalten. Steigt das Vermögen im Laufe der Zeit, erfolgt die Auszahlung auf Grundlage dieses höheren Werts. Dabei entscheidet Ihr Kunde, wer das Geld erhalten soll. Mit unserer Duo-Option ermöglichen wir zwei Versicherungsnehmer in einer Police, was steuerlich begünstigte Schenkungen ermöglicht, unabhängig von der Erbfolge.
Langfristige Vorsorge mit einmaliger Investition: Im Gegensatz zur Direktanlage fällt bei der Fondspolice während der Laufzeit keine Abgeltungssteuer* in Höhe von 25% an. Bei der Rentenzahlung wird lediglich der Ertragsanteil besteuert.
Durch das Erfüllen der Voraussetzungen für das Halbeinkünfteverfahren bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei, wenn Sie sich für eine Kapitalleistung entscheiden (Entnahmen oder Auszahlungen zum Rentenbeginn). Diese Möglichkeit kann erhebliche Vorteile bieten.
| Fondspolice (Flexibler Kapitalplan) | Direktanlage (Aktienfonds) | |
|---|---|---|
| Einmalanlage | 100.000 € | 100.000 € |
| Gesamtwert zum Ende der Laufzeit | 183.875,31 € | 165.004,35 € |
| Auszahlung nach Steuern und Gebühren | 165.071,52 € | 152.774,07 € |
| Quelle: VorsorgePLANER Stand 08/2026 FondsanlagenOPTIMIERER, Mann/Frau 50 Jahre, Einmalanlage 100.000 €, Laufzeit 12 Jahre, angenommene Wertentwicklung 6 % p. a., zwei Fondswechsel, Einkommensteuersatz bei Kapitalleistung 35 %, Ausgabeaufschlag Fonds (Direktanlage) 5 %. | ||
Vielfalt für die Absicherung: Mit den Investmentbausteinen von Canada Life hält sich Ihr Kunde alle Möglichkeiten offen. Er entscheidet, wie er sein Geld anlegen möchte. Unser intelligenter UWP-Fonds mit Garantie kombiniert Renditechancen mit Sicherheit.
Der GENERATION private plus ist eine einzigartige fondsgebundene Rentenversicherung. Sie bietet zugleich Sicherheit und Renditechancen. Mit einem Einmalbeitrag in unseren GENERATION private plus nutzen Kunden die Chancen des Kapitalmarkts und können gleichzeitig entspannt in die Zukunft schauen. Unser UWP-Fonds sorgt durch einen jährlich neu festgelegten Wertzuwachs dafür, dass Ihr Guthaben vor den Schwankungen an den Kapitalmärkten geschützt wird, wenn zum Rentenbeginn die bedingungsgemäßen Garantievoraussetzungen erfüllt sind. Mit einem hohen Sachwertanteil bieten wir die perfekte Balance zwischen Sicherheit und Renditechancen.
Beim GENERATION private plus kann der Kunde seine Altersvorsorge mit Risikoabsicherung kombinieren. Durch den Hinterbliebenenschutz ist das Geld im Fall der Fälle nicht verloren. Zusätzlich kann der Kunde unter anderem zur finanziellen Absicherung bei Arbeitskraftverlust eine Berufsunfähigkeitsrente wählen. Auch Leistungen bei bestimmten schweren Krankheiten sind möglich.
Um die Erbfolge zu optimieren, hat der Kunde die Möglichkeit, in einer Police zwei Personen als Versicherungsnehmer einzutragen. Mit dieser Duo-Option behält der Kunde die Kontrolle über sein Geld und kann gleichzeitig noch Steuern sparen.
Versenden Sie einfach Ihr eigenes, digitales Kundenmagazin zum Thema Ruhestandsplanung. Das geht ganz schnell im Vertriebsnavigator und ist natürlich kostenlos.
Hier finden Sie Produkt-Highlights und Informationen zur Vorbereitung Ihrer Gespräche:
