Gemanagte Portfolios

Bei unseren gemanagten Portfolios kümmern sich Finanzprofis um die Zusammensetzung der Fonds und die regelmäßige Überprüfung der Anlagestrategie.

Gemanagte Portfolios

Sorgenfrei schlafen, während wir Ihr Geld gut anlegen

Sie setzen bei Ihrer Altersvorsorge auf unsere starken Einzelfonds, auf den UWP-Fonds oder sogar auf beides? Sehr gut. Aber wussten Sie schon, dass Sie bei den meisten unserer Produkte auch in „fertige“ Fondsportfolios investieren können? Zusammengestellt von Experten und regelmäßig überwacht.

Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) und den GARANTIE INVESTMENT RENTE-Portfolios profitieren Sie von gemanagten Portfolios – wählen Sie einfach nur Ihr Anlageprofil aus.

Das Automatische Portfolio Management – das passt

Wählen Sie für Ihre Fondspolicen das Automatische Portfolio Management (APM) – und profitieren Sie von der Erfahrung unserer Anlageprofis. Sie können jederzeit zur Einzelfondsauswahl zurückkehren. Eine Mischung aus APM und Einzelfondsauswahl ist aber nicht möglich.

Das APM besteht aus zwei Komponenten:

Canada Life stellt die verschiedenen Portfolios anhand definierter Anlageprofile zusammen – von „sicherheitsorientiert“ über „ausgewogen“ bis hin zu „dynamisch“. Unsere Experten prüfen sorgfältig, ob mit den ausgewählten Fonds langfristig das entsprechende Anlageziel erreicht werden kann. Kurzfristige Schwankungen werden – insbesondere im dynamischen Anlageprofil – in Kauf genommen.

Übrigens: APM ist auch mit dem Investmentbaustein UWP wählbar! Damit kombinieren Sie Renditechancen mit Garantien.

Fondsfakten – Automatisches Portfolio Management

APM

Drei Wege zur starken Altersvorsorge

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Dynamisches Anlageprofil

In diesem Profil mit einer hohen Gewichtung von APM A investieren Sie vor allem in internationale Aktien.

Das Ziel: langfristige Wertsteigerung durch dynamisches Kapitalwachstum.
Kurzfristige Börsenschwankungen werden bewusst in Kauf genommen.

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Ausgewogenes Anlageprofil

Investieren Sie vor allem in internationale Aktien und festverzinsliche Wertpapiere.

Das Ziel: langfristige Wertsteigerung durch Kapitalwachstum und Wiederanlage der Erträge.

Investitionen in geldmarktnahe Anlagen wirken Börsenschwankungen entgegen.

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Sicherheitsorientiertes Anlageprofil

Festverzinsliche Wertpapiere, geldmarktnahe Anlagen und ein geringer Teil in internationalen Aktien – gehen Sie mit Fokus auf APM B auf Nummer sicher.

Das Ziel: Kapitalerhalt und langfristiges Wachstum durch Wiederanlage der Erträge.

Automatisches Ablaufmanagement

Zwanzig Jahre vor dem Ruhestand fahren Sie besser eine andere Anlagestrategie als kurz vor der Rente. Unser automatisches Ablaufmanagement passt die Komponenten APM A und APM B in Ihrem Portfolio stets automatisch an. Der Fokus verschiebt sich dabei immer mehr in Richtung Sicherheit.

Rot = APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds)
Grau = APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds)
Vereinfachte Darstellung

Das Automatische Portfolio Management mit Ablaufmanagement können Sie für die folgenden Produkte wählen:

GENERATION private plus

GENERATION basic plus

APM als statische Variante

Für unseren „Flexiblen Kapitalplan“ gibt es kein automatisches Umschichten der Fondsanteile. Denn Rentenbeginn und Laufzeit sind nicht festgelegt. Daher ist die APM-Variante für den Flexiblen Kapitalplan statisch.

Rot = APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds)
Grau = APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds)

Zum Flexiblen Kapitalplan

Hinweise:

Sie können sich alternativ zur Einzelfondsauswahl für das APM entscheiden. Auch wenn Sie das APM wählen, bestehen Chancen und Risiken des Kapitalmarktes – genau wie bei der Einzelfondsauswahl. Sie können daher jederzeit zur Einzelfondsauswahl zurückkehren, aber eine Mischung aus APM und Einzelfondsauswahl ist nicht möglich. Wegen der automatischen Umschichtung können bei sinkenden Märkten Verluste entstehen. Bei dem Tarif „Flexibler Kapitalplan“ ist das APM statisch, hier gibt es kein Ablaufmanagement.

GARANTIE INVESTMENT RENTE

GARANTIE INVESTMENT RENTE-Portfolios

Die GARANTIE INVESTMENT RENTE gegen Ein­mal­bei­trag bietet eine der höchsten garantierten Renten am Markt. Auch hier haben Sie je nach Anlegertyp mehrere Optionen.

Ist Ihnen vor allem Sicherheit wichtig? Oder gehen Sie schon mal etwas mehr Risiko ein, wenn eine höhere Rendite winkt? Wählen Sie für Ihre GARANTIE INVESTMENT RENTE zwischen drei Fondsportfolios, in denen Aktien- und Rentenfonds verschieden gewichtet sind. Gemanagt werden alle drei von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta.

Und klar: Garantiert ist Ihre Rente natürlich immer!

Die drei GARANTIE INVESTMENT RENTE-Portfolios

„Chance“? „Ausgewogen“? „Defensiv“? Wählen Sie für Ihre Altersvorsorge den Fondsportfolio-Mix, der am besten zu Ihrer persönlichen Risikoneigung passt.

Die drei Fondsportfolios der GARANTIE INVESTMENT RENTE

Zur GARANTIE INVESTMENT RENTE

Zahlen auf den Tisch

Sehen Sie auf einen Blick, wie sich unsere gemanagten Portfolios bisher entwickelt haben.