Anbieterwechsel einer bestehenden Basisrente
Durch den Wechsel einer Basisrente zu Canada Life kann die Rentenhöhe Ihres Kunden verbessert werden. Wie gehen Sie dabei vor?
Durch den Wechsel einer Basisrente zu Canada Life kann die Rentenhöhe Ihres Kunden verbessert werden. Wie gehen Sie dabei vor?
Eine Basisrente ist seit Jahren ein bewährtes Konzept, Altersvorsorge und Steuerersparnis zu kombinieren. Wenn der Rentenbeginn näherkommt, rückt die tatsächlich zu erwartende Rentenhöhe stärker in den Fokus. Was können Sie tun, wenn Ihre Kunden mit der Rentenhöhe unzufrieden sind?
Mit einem Anbieterwechsel können Sie mehr für Ihre Kunden rausholen – falls der aktuelle Vertragspartner dies zulässt. Ein genauer Blick lohnt sich!
Es gibt keinen Rechtsanspruch auf Übertragung einer Basisrente. Der aktuelle Versicherer muss dem Wechsel aktiv zustimmen. Verweigert er die Zustimmung, wird kein Wechsel möglich sein.
Dort muss der Anbieter im Abschnitt „Anbieterwechsel / Kündigung“ darüber aufklären, ob ein Anbieterwechsel mit dem Vertrag möglich ist.
In diesem Fall sprechen Ihr Kunde oder Sie den aktuellen Versicherer aktiv an. Die Bereitschaft, den Vertrag an Canada Life zu übertragen hängt von der individuellen Unternehmenspraxis ab. Aufschluss können auch die Versicherungsbedingungen des Vertrags geben.
Da Basisrenten gesetzlich nicht kündbar oder frei übertragbar sind (§ 10 Abs. 1 Nr. 2b EStG), ist die Zustimmung des bisherigen Anbieters zwingend erforderlich.
Zu prüfen:
Bevor Sie den Wechsel prüfen, benötigen Sie die wichtigsten Eckdaten des aktuellen Vertrags.
Fordern Sie dazu vom Kunden an:
Canada Life bietet 2 Basisrententarife an.
1. Der Flexible Kapitalplan basic ist eine optional sofort beginnende Basisrente gegen Einmalbeitrag.
2. Der GENERATION basic plus ist eine Basisrente gegen ratierlichen Beitrag oder Einmalbeitrag.
Beide Tarife sind zertifizierte Basisrenten.
Falls eine sofort beginnende Verrentung nach der Übertragung gewünscht ist, führen Sie folgende Schritte durch, um die voraussichtliche Rentenhöhe zu ermitteln. Die Höhe der Basisrente Ihres Kunden kann sich durch einen Wechsel in den Flexiblen Kapitalplan basic erhöhen.
Loggen Sie sich mit Ihren Zugangsdaten in unserer personalisierten Online-Berechnungssoftware ein, um die individuelle Rentenhöhe zu bestimmen.
Wählen Sie in der Online-Berechnungssoftware diese Einstellungen:
Loggen Sie sich mit Ihren Zugangsdaten in unserer personalisierten Online-Berechnungssoftware ein, um die individuelle Rentenhöhe zu bestimmen. Sie haben die Wahl zwischen den Tarifen Flexibler Kapitalplan basic und GENERATION basic plus.
Wählen Sie in der Online-Berechnungssoftware diese Einstellungen:
Für den Tarif Flexibler Kapitalplan basic (optional sofort beginnend)
1. Geben Sie unter Basisangaben die Daten an.
2. Im Feld „Einmalbeitrag“ tragen Sie den voraussichtlichen Ablaufwert des Vertrags ein.
3. Unter „Art des Einmalbeitrags“ wählen Sie die Möglichkeit „Kapitalübertragung“ oder „Einzahlung und Kapitalübertragung“.
4. Treffen Sie eine Fondsauswahl und klicken Sie auf „Weiter“ bis zum Ergebnis.
5. Wählen Sie den übergeordneten Reiter „Zusatzinformationen“ aus, anschließend den Reiter „Sonstiges“ und ergänzen Sie bitte folgende Angaben im Abschnitt „Anbieterwechsel“:
– Name und Anschrift des bisherigen Anbieters
– Versicherungsscheinnummer des zu übertragenden Basisrentenvertrags
Für den Tarif GENERATION basic plus
1. Geben Sie unter Basisangaben die Daten an.
2. Im Feld „Einmalbeitrag“ tragen Sie den voraussichtlichen Ablaufwert des Vertrags ein.
3. Unter „Art des Einmalbeitrags“ wählen Sie die Möglichkeit „Kapitalübertragung“ oder „Einzahlung und Kapitalübertragung“.
4. Treffen Sie eine Fondsauswahl und klicken Sie auf „Weiter“ bis zum Ergebnis.
5. Wählen Sie den übergeordneten Reiter „Zusatzinformationen“ aus. Ergänzen Sie bitte folgende Angaben im Reiter „Sonstiges“:
– Unter Nebenabreden: Stichwort „Anbieterwechsel“, Name und Anschrift des bisherigen Versicherers und Versicherungsscheinnummer vermerken.
– Unter Angaben zur Herkunft der Vermögenswerte: bitte ankreuzen „ablaufenden Lebens- bzw. Rentenversicherungen bei der:“ sowie ausfüllen „Name der Versicherung“.
Wenn die Übertragung möglich ist, läuft der Wechsel wie folgt ab:
