GENERATION basic plus
Unsere fondsgebundene Basisrente
Unsere fondsgebundene Basisrente
Ihre Kunden können dank staatlicher Unterstützung einen sorgenfreien Lebensabend genießen. Mit einer „Rürup-Rente“ zahlen besonders Selbstständige und Freiberufler viel weniger Steuern und sorgen clever für ihr Alter vor.
Der GENERATION basic plus ermöglicht Ihnen, eine Basisrente individuell auf Kundenwünsche anzupassen. Zur Auswahl stehen rund 50 Fonds. Als optionaler Sicherheitsbaustein im Portfolio ist unser bewährter Unitised-With-Profits-Fonds im Angebot. Das macht GENERATION basic plus auch für weitere Zielgruppen attraktiv.
Die passende Lösung für Kunden, die Steuern sparen und fürs Alter vorsorgen wollen
*Startoption mit einem wählbaren Mindeststartbeitrag von 20 € monatlich, der während der Startphase von maximal 5 Jahren linear auf den vereinbarten Beitrag von mindestens 50 € ansteigt.**Wenn zum Zeitpunkt der Umschichtung bereits ein Teil des Anteilguthabens des Kunden in dem APM mit diesem oder einem anderem Anlageprofil investiert ist, werden wir die Umschichtung in das bestehende APM vornehmen.
Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 600 € jährlich bei laufender Zahlung, 2.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei UWP-Fonds: 12 Jahre bei laufender Zahlung, 10 Jahre bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei APM und freier Fondsauswahl: 5 Jahre bei laufender Zahlung und 1 Jahr bei Einmalbeitrag.
Welche Optionen sind während der Vertragslaufzeit möglich?
Selbstständige sind gesetzlich nicht verpflichtet in die Rentenversicherung einzuzahlen – sie sollten sich deshalb frühzeitig privat absichern. Erfahren Sie mehr zum Aufbau der Altersvorsorge und der Möglichkeit dabei Steuern zu sparen.
Gut verdienende Angestellte können ihre Rentenlücke reduzieren und gleichzeitig Steuervorteile genießen. Der GENERATION basic plus verbindet die Vorteile einer Basisrente mit den Renditechancen einer Fondspolice.
Mit der Basisrente können Berufseinsteiger eine Altersvorsorge aufbauen, die echte Steuervorteile bietet – und zwar während der gesamten Beitragszahldauer. Mit der Startoption im GENERATION basic plus fällt der Einstieg in die Altersvorsorge noch leichter.
Paare profitieren finanziell, wenn sie möglichen Steuernachzahlungen vorbeugen und in eine Basisrente investieren. Auf diesem Weg bauen sie eine zusätzliche lebenslange Rente auf. Die Altersvorsorge als Team anzugehen, bringt klare Vorteile.
Wir bieten Ihren Kunden flexible und leistungsstarke Lösungen, passend zu ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dazu gehören sowohl Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten als auch gemanagte Portfolios – je nach Bedarf mit und ohne Garantien.
Einzelfonds: Ihre Kunden wählen frei aus über 50 Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten - mit und ohne Garantien als auch gemanagte Portfolios zu unseren leistungsstarken Lösungen. Zur Auswahl stehen zum Beispiel ETFs oder Themenfonds.
UWP: Der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) kombiniert Renditechancen mit Garantien zum Rentenbeginn.
Gemanagte Portfolios: Die Alternative zu Einzelfonds. Finanzexperten stellen die aktiv gemanagten Portfolios zusammen und passen diese stetig an. Beim Automatischen Portfolio Management (APM) legen Sie mit Ihrem Kunden das individuelle Anlageprofil fest. Die Investition erfolgt dann in ein von unseren Experten zusammengestelltes Fondsportfolio. Zum Rentenbeginn erfolgt eine schrittweise Umschichtung in risikoärmere Anlagen.
Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit Einzelfonds oder gemanagten Portfolios (APM). Das APM in Kombination mit Einzelfonds ist ebenfalls möglich. Für ein individuelles Investment, das passt.
Die Vorteile des Unitised-With-Profits-Prinzips (UWP-Prinzips) können weiterhin für die individuelle Ausgestaltung des GENERATION basic plus genutzt werden: Mit der Wahl des UWP-Fonds setzen unsere Kunden auch zukünftig auf die intelligente Kombination von Renditechance und Sicherheit. Canada Life bietet diese Anlagestrategie seit über 20 Jahren in Deutschland an.
Unsere Fondskombis ermöglichen einfach eine infividuelle Altersvorsorge für Ihre Kunden. Für ein individuelles Investment, das passt.
Nutzen Sie unsere interessanten Beratungsansätze zum GENERATION basic plus. Mit diesen sprechen Sie Ihre Kunden gezielt an.
Sie finden Inspiration zur Beratung zu vielen verschiedenen Themen:
Wir haben Ihnen alle wichtigen Infomationen zu dem Thema zusammengestellt.
Mit unserem Film verstehen Ihre Kunden, weshalb eine Altersvorsorge mit staatlicher Unterstützung die richtige Wahl ist.
Durch das Aktivieren des Videos werden Daten an den jeweiligen Anbieter geschickt. Nähere Informationen erhalten Sie auf unserer Datenschutzseite .
Fürs Alter vorsorgen und dabei kräftig Steuern sparen: GENERATION basic plus passt sich Ihren Wünschen an. Unsere Muster-Produktinformationsblätter zeigen Ihnen Variationen, Ertragschancen und mögliche Risiken.
Hinweis: In den Mustern mit freier Fondswahl wurden die Effektivkosten und die Werte in der Beispielrechnung auf Basis des Fonds mit den höchsten Fondskosten berechnet. In einem individuellen Produktinformationsblatt können diese Werte abhängig von der konkreten Fondsauswahl oder bei Wahl des Automatischen Portfolio Managements (APM) aufgrund geringerer Fondskosten abweichen.
