Investmentbausteine
Ein gutes Haus braucht ein sicheres Fundament, tragende Wände und flexible Gestaltungsmöglichkeiten. Ein solides Investment auch. Unsere Fonds bieten für jeden Bedarf die passende Lösung.
Ein gutes Haus braucht ein sicheres Fundament, tragende Wände und flexible Gestaltungsmöglichkeiten. Ein solides Investment auch. Unsere Fonds bieten für jeden Bedarf die passende Lösung.
Canada Life bietet diverse Investmentbausteine an. Ihre Kunden haben die Auswahl zwischen unserem UWP-Fonds als modernem Klassiker mit seinem erfolgreichen Anlagekonzept seit über 20 Jahren, unseren gemanagten Fondsportfolios und unseren starken Einzelfonds. Für noch mehr Individualität bei der Anlage Ihrer Kunden lassen sich einzelne Bausteine miteinander kombinieren.
Eine langfristig verlässliche Altersvorsorge, die gleichzeitig Renditechancen bietet – das ist unser Unitised-With-Profits-Prinzip (UWP-Prinzip). Seit über 20 Jahren blicken Ihre Kunden damit beruhigt nach vorne, auch wenn es an den Aktienbörsen mal turbulenter zugeht. Denn ihr eingezahltes Geld ist dank Garantiebaustein vor Verlusten geschützt.
Das UWP-Prinzip umfasst zwei Konten mit verschiedenen Werten: zum einen das „Garantiekonto“ mit dem geglätteten Wert, zum anderen das Konto „Renditechance“ mit dem tatsächlichen Wert. Sind die Garantievoraussetzungen erfüllt, zahlen wir zum Ende der Laufzeit den höheren Wert aus.
Seit 20 Jahren ist der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) die perfekte Wahl für Renditechancen und Sicherheit.*
Überzeugen Sie sich selbst von seiner langjährigen Erfolgsgeschichte.
Bei den meisten unserer Altersvorsorgelösungen können Ihre Kunden statt in Einzelfonds in gemanagte Fondsportfolios investieren.
Das Automatische Portfolio Management (APM) besteht aus zwei Komponenten mit jeweils verschiedenen Canada Life-Fonds.
APM A: Die renditeorientierte Komponente investiert überwiegend in Aktienfonds.
APM B: Die sicherheitsorientierte Komponente investiert vor allem in Rentenfonds.
Bei Vertragsabschluss kann Ihr Kunde zwischen drei Anlageprofilen mit je unterschiedlicher Gewichtung der beiden Komponenten wählen. So findet er die Investmentlösung, die zu seinem Anlegertyp passt.
Mit der Zeit wird die Gewichtung der Komponenten APM A und APM B automatisch angepasst – schrittweise hin zu risikoärmeren Anlagen. Das vermeidet starke Kapital-Schwankungen kurz vor Rentenbeginn.
APM mit automatischem Umschichtungsmechanismus gibt es für diese Produkte:
Gut zu wissen: Bei unserem Flexiblen Kapitalplan bieten wir APM in einer statischen Variante an – also ohne automatisches Umschichten der Fondsanteile.
Bei unserer Sofortrente „GARANTIE INVESTMENT RENTE“ können Sie auf Fondsportfolios setzen, die von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt werden. Je nach Anlageprofil Ihres Kunden wählen Sie bei der GARANTIE INVESTMENT RENTE aus drei Fondsportfolios mit verschiedener Gewichtung von Aktien- und Rentenfonds.
Unsere Altersvorsorgelösungen mit Einzelfonds bieten viele Vorteile. Ihre Kunden genießen einen hohen Gestaltungsspielraum: Sie können unsere Fonds individuell miteinander kombinieren, jederzeit Fondswechsel vornehmen und somit ihr Geld besonders flexibel für sich arbeiten lassen. Beiträge erhöhen? Zuzahlungen leisten? Geld aus dem Vertrag nehmen? Kein Problem!
Immer gilt: Bei unserer Fondsauswahl setzen wir auf Qualität statt Quantität. Rund 60 Fonds decken verschiedene Anlageklassen und Strategien ab. Sicherheitsorientiert? Oder eher der dynamische Anlagetyp? Wir haben für jeden Anleger das Passende dabei.
Wir bieten ausgewählte Einzelfonds renommierter Fondsgesellschaften mit langfristiger Anlagestrategie an. Die Fonds unserer hauseigenen Fondsgesellschaften sind sogar speziell auf die Anforderungen einer modernen Altersvorsorge konzipiert.
Finden Sie ganz leicht heraus, wie viel Ihr Kunde in die freie Fondsauswahl (Fonds oder das Automatische Portfoliomanagement) investieren kann, ohne die gewünschte Beitragsgarantie zu verlieren.
Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit gemanagten Fondsportfolios (APM) oder Einzelfonds. Das APM in Kombination mit Einzelfonds ist ebenfalls möglich. Für ein individuelles Investment, das passt.
Unser Service für zielführende Beratung: Generieren Sie ganz einfach ein PDF, das nur die Fondsauswahl anzeigt, die für Ihren Kunden relevant ist. Die Wertentwicklungen aktualisieren wir monatlich.