Gemanagte Portfolios
Sie möchten sich nicht selbst um die Auswahl der Fonds und die regelmäßige Überprüfung der Anlagestrategie kümmern? Dann wählen Sie eines unserer gemanagten Portfolios.
Sie möchten sich nicht selbst um die Auswahl der Fonds und die regelmäßige Überprüfung der Anlagestrategie kümmern? Dann wählen Sie eines unserer gemanagten Portfolios.
Anders als bei Einzelfonds investieren Sie mit unseren gemanagten Fondsportfolios breit aufgestellt in Anlagen, die auf Ihre Anlagepräferenzen abgestimmt sind. Sie entscheiden, ob Sie lieber sicherheits- oder renditeorientiert investieren. Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) und den GARANTIE INVESTMENT RENTE-Portfolios stehen Ihnen von unseren Experten zusammengestellte gemanagte Fondsportfolio zur Verfügung, die zu Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis passen.
Entdecken Sie Ihre Möglichkeiten. Das folgende Video erklärt die Vorteile der gemanagten Portfolios.
Von Experten zusammengestellte und gemanagte Fondsportfolios für Ihre Fondspolice – alles Wichtige für Sie auf einen Blick.
Durch das Aktivieren des Videos werden Daten an den jeweiligen Anbieter geschickt. Nähere Informationen erhalten Sie auf unserer Datenschutz-Seite .
Jedes Fondsportfolio („APM“) besteht vereinfacht ausgedrückt aus zwei Bausteinen, die in verschiedene Canada Life-Fonds investieren.
Mit der renditeorientierten Komponente (APM A) investieren Sie überwiegend in Aktienfonds. Die sicherheitsorientierte Komponente (APM B) legt Ihr Kapital überwiegend in Rentenfonds an.
Canada Life stellt die verschiedenen Portfolios anhand definierter Anlageprofile zusammen – von „sicherheitsorientiert“ über „ausgewogen“ bis hin zu „dynamisch“. Unsere Experten prüfen sorgfältig, ob mit den ausgewählten Fonds langfristig das entsprechende Anlageziel erreicht werden kann.
Je nach Produktvariante wird Ihr Kapital zum Ende der Vertragslaufzeit schrittweise in risikoärmere Anlagen umgeschichtet. Starke Schwankungen kurz vor Rentenbeginn werden so vermieden.
Mit dem Fokus auf der renditeorientierten Komponente (APM A) ist Ihr Profil größtenteils auf internationale Aktien und nur zu einem geringen Teil in festverzinsliche Wertpapiere und geldmarktnahe Anlagen (APM B) ausgerichtet. Erfahrene Finanzexperten managen Ihr Portfolio mit dem Ziel einer langfristigen Wertsteigerung durch Kapitalwachstum. Kurzfristige Börsenschwankungen werden in Kauf genommen.
Wählen Sie eine harmonische Gewichtung der beiden Komponenten APM A und APM B und rücken Sie die langfristige Wertsteigerung und Wiederanlage der Erträge in den Fokus. Ihr Fondsportfolio besteht überwiegend aus internationalen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Die anteilige Investition in geldmarktnahe Anlagen schützt vor Börsenschwankungen.
Mit einer höheren Gewichtung der sicherheitsorientierten Komponente APM B investieren Sie überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere, geldmarktnahe Anlagen und nur zu einem geringen Teil in internationale Aktien (APM A). Der sichere Kapitalerhalt und das langfristige Wachstum stehen im Mittelpunkt. Die Wiederanlage der Erträge sichert Ihr Portfolio zusätzlich ab.
Bis 20 Jahre vor Ihrem Ruhestand macht es Sinn, etwas renditeorientierter zu investieren als kurz vor der Rente. In den verbleibenden 20 Jahren sichert unser automatischer Umschichtungsmechanismus mit den beiden Komponenten APM A und APM B Ihr angespartes Kapital zum Ende der Restlaufzeit schrittweise gegen starke Kursschwankungen ab. Der Fokus verschiebt sich dabei immer mehr in Richtung Sicherheit.
Rot = APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds)
Grau = APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds)
Vereinfachte Darstellung
Vom automatischen Umschichtungsmechanismus profitieren Sie bei folgenden Produkten:
Sie möchten die Laufzeit Ihrer Altersvorsorge flexibel gestalten und Ihren Rentenbeginn variabel halten? Dann bietet unsere Fondspolice „Flexibler Kapitalplan“ alle Möglichkeiten. Für das Produkt ist das APM statisch ausgerichtet. Im Gegensatz zum APM mit automatischem Umschichtungsmechanismus findet keine automatische Umverteilung der Fondsanteilen statt.
Rot = APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds)
Grau = APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds)
Allgemeiner Hinweis:
Alle Varianten des gemanagten Fondsportfolios unterliegen den Chancen und Risiken des Kapitalmarktes. Bei sinkenden Märkten können Verluste entstehen. Sie können während der Vertragslaufzeit zur Einzelfondsauswahl zurückkehren. Eine Mischung aus APM und Einzelfondsauswahl ist nicht möglich.
Im GENERATION business im Durchführungsweg Direktversicherung sowie als Rückdeckungsversicherung für Pensionszusagen investieren Sie unter folgenden Voraussetzungen in diese APM-Variante: Bei einem Vertrag mit laufenden Beiträgen und einer vereinbarten Aufschubzeit von mindestens 5 und weniger als 12 Jahren bzw. bei einem Einmalbeitragsvertrag und einer vereinbarten Aufschubzeit von mindestens 5 und weniger als 10 Jahren.
Die Gewichtung der beiden Komponenten APM A (Serie bAV) und APM B (Serie bAV) hängt dabei von der mit Ihnen vereinbarten Aufschubzeit ab. Je nach vereinbarter Aufschubzeit erfolgt eine jährliche, schrittweise automatische Umschichtung des Anteilsguthabens vom renditeorientierten APM A (Serie bAV) in das risikoärmere APM B (Serie bAV) bis zum vereinbarten Rentenbeginn.
Beim APM (Serie bAV) wird nicht nach Anlageprofilen unterschieden.
Setzen Sie bei unserer Sofortrente „GARANTIE INVESTMENT RENTE“ auf Fondsportfolios, die von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt werden.
Welcher Anlegertyp sind Sie? Sind Sie sicherheitsorientiert oder bereit, für mehr Chancen auf Rendite etwas mehr Risiko einzugehen?
Entsprechend Ihrer persönlichen Risikoneigung stehen für Sie bei der GARANTIE INVESTMENT RENTE drei Fondsportfolios mit unterschiedlicher Aktien- und Rentenfondsgewichtung zur Auswahl. So haben Sie die Chance auf eine gute Rendite und können sich gelassen auf einer garantierten Rente ausruhen.
Gehen Sie gerne ein Risiko ein, wenn höhere Renditechancen winken? Oder ist Ihnen Sicherheit in erster Linie wichtig?
Wählen Sie zwischen den drei Risikoprofilen „Chance“, „Ausgewogen“ und „Defensiv“ das Fondsportfolio, das Ihrer Risikobereitschaft am ehesten entspricht. Die hinterlegten Fonds sind in allen Portfolios identisch. Lediglich die Gewichtung von Aktien- und Rentenfonds innerhalb der Portfolios variiert je nach Risikoprofil.
Die Fondsportfolios der GARANTIE INVESTMENT RENTE werden von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt.
Sie wollen mehr über unsere Investment-Lösungen für Ihre Altersvorsorge wissen und erfahren, welche Strategie die richtige für Sie ist? Nutzen Sie unsere persönliche Beratung.
