Gemanagte Portfolios
Sie möchten sich nicht selbst um die Auswahl der Fonds und die regelmäßige Überprüfung der Anlagestrategie kümmern? Dann wählen Sie eines unserer gemanagten Portfolios.
Sie möchten sich nicht selbst um die Auswahl der Fonds und die regelmäßige Überprüfung der Anlagestrategie kümmern? Dann wählen Sie eines unserer gemanagten Portfolios.
Bei den meisten unserer Altersvorsorgelösungen haben Sie die Möglichkeit, statt in Einzelfonds in von Experten zusammengestellte Portfolios zu investieren. Durch eine unterschiedliche Gewichtung der sicherheits- und renditeorientierten Anlagen innerhalb der Portfolios, bieten wir für jeden Anlegertyp eine passende Lösung. Was Sie noch tun müssen? Wählen Sie zu Beginn einfach die Anlagevariante, die Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis entspricht.
Setzen Sie bei Ihrer Altersvorsorge auf ein Fondsportfolio, bei dem Sie lediglich Ihr individuelles Anlageprofil festlegen müssen.
Das Automatische Portfolio Management (APM) besteht aus zwei Komponenten, die jeweils aus verschiedenen Canada Life-Fonds bestehen. Die renditeorientierte Komponente (APM A) investiert überwiegend in Aktienfonds und die sicherheitsorientierte Komponente (APM B) überwiegend in Rentenfonds. Wie die Anteile gewichtet werden, legen Sie fest, indem Sie sich für eines unserer drei Anlageprofile entscheiden.
Durch eine höhere Gewichtung der renditeorientierten Komponente APM A ist das Profil überwiegend auf internationale Aktien ausgerichtet. Diese können in ihrer Zusammensetzung und Verteilung auf den einzelnen Märkten unterschiedlich stark gewichtet sein. Ziel ist eine langfristige Wertsteigerung durch Kapitalwachstum, dabei werden kurzfristige Börsenschwankungen in Kauf genommen.
Durch die ausgewogene Gewichtung der Komponenten APM A und APM B steht hier die langfristige Wertsteigerung durch Kapitalwachstum und Wiederanlage der Erträge im Fokus. Angelegt wird überwiegend in internationale Aktien und festverzinsliche Wertpapiere. Dazu kommen teilweise Investitionen in geldmarktnahe Anlagen, um auftretende Börsenschwankungen zu reduzieren.
Die sicherheitsorientierte Komponente APM B ist hier stärker gewichtet. So wird überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere, geldmarktnahe Anlagen und nur zu einem geringen Teil in internationale Aktien investiert. Das Ziel ist dabei sowohl der Kapitalerhalt als auch das langfristige Wachstum. Dieses soll in erster Linie durch Wiederanlage der Erträge erreicht werden.
Mit der Zeit wird die Gewichtung der Komponenten APM A und APM B automatisch angepasst. So wird Ihr angespartes Kapital abhängig vom Anlageprofil und von der Restlaufzeit schrittweise in risikoärmere Anlagen umgeschichtet. Das Ziel dabei: starke Schwankungen kurz vor Ihrem Rentenbeginn vermeiden.
Rot = APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds)
Grau = APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds)
Vereinfachte Darstellung
Das Automatische Portfolio Management mit Ablaufmanagement können Sie für die folgenden Produkte ganz bequem bei Vertragsabschluss wählen:
Im „Flexiblen Kapitalplan“ ist der Rentenbeginn und somit die Laufzeit völlig flexibel gehalten. Daher ist die APM-Variante für das Produkt statisch ausgerichtet und es findet im Gegensatz zum klassischen APM kein automatisches Umschichten der Fondsanteile statt.
Rot = APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds)
Grau = APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds)
Hinweise: Das APM steht alternativ zur Einzelfondsauswahl zur Verfügung. Auch bei Wahl des APM bestehen Chancen und Risiken des Kapitalmarktes, genau wie bei der Einzelfondsauswahl. Sie können daher jederzeit zur Einzelfondsauswahl zurückkehren, aber eine Mischung aus APM und Einzelfondsauswahl ist nicht möglich. Wegen der automatischen Umschichtung können bei sinkenden Märkten Verluste entstehen. Bei dem Tarif „Flexibler Kapitalplan“ ist das APM statisch, hier gibt es kein Ablaufmanagement.
Setzen Sie bei unserer Sofortrente „GARANTIE INVESTMENT RENTE“ auf Fondsportfolios, die von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt werden.
Welcher Anlegertyp sind Sie? Sind Sie sicherheitsorientiert oder bereit, für mehr Chancen auf Rendite etwas mehr Risiko einzugehen?
Entsprechend Ihrer persönlichen Risikoneigung stehen für Sie bei der GARANTIE INVESTMENT RENTE drei Fondsportfolios mit unterschiedlicher Aktien- und Rentenfondsgewichtung zur Auswahl. So haben Sie die Chance auf eine gute Rendite und können sich gelassen auf einer garantierten Rente ausruhen.
Wählen Sie zwischen den drei Risikoprofilen „Chance“, „Ausgewogen“ und „Defensiv“ das Fondsportfolio aus, das Ihrer Risikoneigung am meisten entspricht. Die hinterlegten Fonds sind in allen Portfolios identisch. Lediglich die Fondsgewichtung variiert in Abhängigkeit des Portfolioprofils.
Ein Blick auf die Wertentwicklung verrät es Ihnen.
Ein gemanagtes Portfolio kommt für Sie nicht infrage? Wählen Sie die Fonds für Ihre Altersvorsorge einfach selbst aus.
Sie wollen mehr über unsere Investment-Lösungen für Ihre Altersvorsorge wissen und erfahren, welche Strategie die richtige für Sie ist? Nutzen Sie unsere persönliche Beratung.