Entspannt mit der richtigen Ruhestandsplanung

Helfen Sie Ihren Kunden, das Beste aus ihrem Kapital zu machen und sich für den Ruhestand zu wappnen.

Setzen Sie auf Best Ager

Best Ager bauen auf Aktien und Investmentdepots

Aktuell machen die über 50-Jährigen in Deutschland 43 % der Bevölkerung aus1 und verfügen über ein Nettovermögen von 3 Billionen Euro.2

Dieses Vermögen ist hauptsächlich in Spareinlagen bei Banken sowie in Aktien und Investmentdepots angelegt. 80 % dieser Generation hat noch keinen konkreten Finanzplan, wenn es um den Ruhestand geht.3

Best Ager sind besonders offen für renditestarke Anlageformen. Sie verfügen über die meisten Depots.4 Ihnen ist bewusst, dass sich nur darüber höhere Renditen für ihr Vermögen erzielen lassen.

[1] Quelle: Bundesinstitut für Bevölkerungsforschung: „Immer mehr ältere Menschen in Deutschland “, http://www.demografieportal.de/SharedDocs/Informieren/DE/ZahlenFakten/Bevoelkerung_Altersstruktur.html (abgerufen am 09.08.2017)
[2] Marktmacht 50plus, Hans-Georg Pompe, 2. Auflage
[3] Quelle: Ruhestandsstudie des Finanzdienstleisters Aegon, 2014
[4] Quelle: faz, http://www.faz.net/aktuell/finanzen/meine-finanzen/sparen-und-geld-anlegen/geldanlage-rentner-sind-verrueckt-nach-aktien-15055417.html (abgerufen 17.08.2017)

Steuerlast minimieren

Renditen werden bei Investmentanlagen durch regelmäßig anfallende Steuerbelastungen schnell wieder minimiert. Mit Fondspolicen kann man die Steuerlast senken, sodass mehr Netto vom Ertrag bei Ihren Kunden bleibt. 

Anlagebeispiel Einmalanlage Gesamtwert zum Ende der Laufzeit Auszahlung nach Steuern und Gebühren
Fondspolice (Flexibler Kapitalsplan) 50.000€ 95.116€ 87.045€
Anlage in Investmentdepot (Aktienfonds) 50.000€ 67.315€ 66.883€
Quelle: VorsorgePLANER 8.1/Abgeltungsteuer-Rechner, Mann/Frau, 55 Jahre, 40.000 € Jahreseinkommen brutto, Hessen, Einmalanlage 50.000 €, Laufzeit 12 Jahre, angenommene Wertentwicklung 6 % p.a., fünf Fondswechsel

Zum Faktenblatt „Ruhestand planen und Steuern sparen“

Zum Flexiblen Kapitalplan

Ruhestandsplanung mit Wiederanlagen

Vertrauen Sie auf uns!

Bei dem Thema Wiederanlage geht es um viel Geld, auf das die meisten Menschen im Alter angewiesen sind. Keine Frage also, dass man sich mit seinem Geld bei der Ruhestandsplanung in den besten Händen wissen möchte.

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