GENERATION basic plus

Die Highlights auf einen Blick

Die passende Lösung für Kunden, die Steuern sparen und fürs Alter vorsorgen wollen

Davon profitieren Ihre Kunden

Steuervorteil: Die Beiträge zur Basisrente können zu 100 % steuerlich geltend gemacht werden. Ledige können bis zu 27.566 € als Sonderausgabe geltend machen, bei zusammenveranlagte Ehegatten oder eingetragene Lebenspartnerschaften verdoppelt sich der Betrag.
Freie Wahl: Unser GENERATION basic plus bietet unterschiedliche Anlageformen. Ihre Kunden wählen frei, in welche Fonds sie investieren möchten. Dabei steht ihnen eine breite Fondsauswahl zur Verfügung.
Optionale Garantien: Für noch mehr Sicherheit gibt es für Ihre Kunden die Option auf Fonds mit Garantien zu setzen.
Smartes Anlagekonzept: Ihrem Kunden ist eine individuelle Fondsauswahl zu aufwendig? Unsere gemanagten Portfolios (Automatisches Portfolio Management, kurz: APM) sind die Lösung. Legen Sie mit Ihrem Kunden das Anlageprofil fest. Unsere Experten kümmern sich dann professionell um alles Weitere.
Risikoabsicherung: Ihre Kunden können den GENERATION basic plus mit einer Risikoabsicherung kombinieren, beispielsweise mit einer Berufsunfähigkeitsrente.
Absicherung der Hinterbliebenen: Ihre Kunden entscheiden sich bei Antragstellung oder auch zum Rentenbeginn für eine Absicherung ihrer Hinterbliebenen. Im Todesfall zahlen wir dann eine Rente an die ausgewählten Personen.

Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 50 € monatlich beziehungsweise 7.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit: 5 Jahre bei laufender Zahlung beziehungsweise 12 Jahre bei Anlage in den UWP-Fonds. Ein Jahr bei Einmalbeitrag beziehungsweise 10 Jahre bei Anlage in den UWP-Fonds.

Zur Beratungskarte GENERATION basic plus

Flexible Investmentbausteine

Wir bieten Ihren Kunden flexible und leistungsstarke Lösungen passend zu ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dazu gehören sowohl Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten als auch gemanagte Portfolios – je nach Bedarf mit und ohne Garantien.

Einzelfonds: Ihre Kunden wählen frei und stellen sich ihr Portfolio selbst zusammen.

UWP: Der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) kombiniert Renditechancen mit Garantien zum Rentenbeginn.

Gemanagte Portfolios: Die Alternative zu Einzelfonds. Finanzexperten stellen die aktiv gemanagten Portfolios zusammen und passen diese stetig an. Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) legen Sie mit Ihrem Kunden das individuelle Anlageprofil fest. Unsere Experten kümmern sich dann professionell um alles Weitere.

Clever kombinieren

Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch können Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit Einzelfonds oder gemanagten Portfolios (APM) kombinieren. Für ein individuelles Investment, das passt.